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江蘇銀行:以高質量金融服務助實體經濟高質量發展

  “得益于江蘇銀行全線上全流程的物聯網動產質押產品支持,今年上半年,曙光電纜有限公司營業額已達10億元,增幅達到40.2%。”近日,在談到江蘇銀行給予的金融支持時,無錫市曙光電纜有限公司總經理談志兵激動地說。

  這是江蘇銀行創新產品和服務,破解企業融資難、融資貴難題,多管齊下支持制造業和實體經濟發展的一個縮影。《金融時報》記者近日從江蘇銀行了解到,2018年,該行省內新增貸款列全省金融機構第一位,制造業貸款新增量居省內同業前茅,小微企業貸款省內市場占比持續保持第一位,為支持實體經濟高質量發展貢獻了金融力量。

  對接重點區域 全力支持先進制造業發展

  制造業是江蘇發展的優勢所在。江蘇銀行加大資源配置,千方百計增加資金供給,專項設置先進制造業貸款考核指標,加大激勵力度,用考核“指揮棒”引導全行上下支持先進制造業發展。

  該行積極打造綜合服務平臺,聯合省金融辦等部門開展服務實體經濟“新動能計劃”活動,重點對接服務國家智能制造試點示范企業、省百佳優秀制造企業、綠色制造企業、示范智能車間等,為處于不同發展階段的企業提供多樣化、個性化的金融服務。2018年11月18日,作為國家供應鏈創新與運用試點單位,江蘇銀行聯合科研院所,發起成立首個泛長三角交易銀行暨產業鏈金融研究院,在業內率先融合“產業”“學術”“金融”,為包括制造業在內的民營企業提供融資解決方案。

  江蘇銀行聚力對接重點區域,多次在常州、鎮江等地與當地市政府聯合舉辦重點企業政銀企懇談會,與中天鋼鐵、科華控股、魚躍集團、大亞集團、天工集團等重點企業簽署了銀企戰略合作協議,為其提供全方位金融服務。

  該行專注于服務重點領域,圍繞產業發展導向,篩選1600多個智能制造、高端裝備制造、生物醫藥、新一代信息技術等先進制造業企業進行精準支持。

  深植小微基因 有效融合效益責任

  江蘇經濟發達,中小微企業數量眾多。江蘇銀行始終把服務小微企業作為自身基本定位,致力于做扶持小微企業的“主力軍”,小微業務也早已成為江蘇銀行的“拳頭業務”,是銀行業效益與責任融合的一個樣本。2019年上半年,江蘇銀行小微企業貸款余額為3940億元,客戶數超過4萬戶,普惠小微貸款連續實現“兩增兩控”。

  依托自身長期下沉機構、下沉渠道、下沉服務的優勢,江蘇銀行不斷鞏固提升與小微企業和民營企業的命運共同體關系。去年,該行公布了支持民營企業發展20條措施,不僅在信貸政策上堅定不移支持民營企業發展,全面重建信貸政策與內部機制流程,充分體現民營企業與其他客戶群體的“一視同仁”;創新擔保和融資方式,制定民企貸款容錯機制,為民營企業紓困。圍繞成熟型民營企業,江蘇銀行提供定制化綜合服務方案,累計制定專項服務方案500多個,重點支持了雙良、亨通等一大批優秀民營企業。圍繞家族傳承的新生代民營企業,重點支持了江蘇團省委“新生代”領軍型企業家培養計劃,制定實施了新動力“金融+”服務方案,去年共為65戶企業提供了104億元資金支持。

  江蘇銀行積極推進金融供給側結構性改革,前瞻性地融合金融科技,致力于打造“最具互聯網基因的銀行”,以更具活力、更加高效的新金融助力實體經濟發展。該行對前沿科技的應用不斷深入,大數據、人工智能、區塊鏈和物聯網等技術陸續在多個領域應用落地,自主打造的“傳統+大數據”風控體系不斷迭代升級。

  2017年12月,江蘇銀行物聯網動產質押業務新模式上線,依托物聯網核心技術,實時獲取企業質押物信息,精準解決了動產質押“痛點”,實現全線上化操作,以“數據跑腿”代替“人工跑腿”。貸款申請、放款、還款、質押、解押等環節實現全線上化操作,有效滿足了企業生產經營的資金周轉需要,降低了企業融資成本,以更安全、更便捷的融資服務支持了企業發展。

  值得關注的是,江蘇銀行2015年上線的“稅e融”產品已累計放款超30萬筆,有效破解了小微民營企業的貸款難題。“稅e融”是該行依托小微企業納稅數據在全國首創推出的全線上純信用互聯網金融產品,引領了“在線申請、自動審批、實時到賬、隨借隨還”的融資服務新模式,體現出江蘇銀行以大數據等前沿技術賦能、打造專業支持小微企業的“智慧銀行”的服務邏輯。

  打造服務特色 助推經濟轉型升級

  江蘇銀行加快培育跨境金融、綠色金融等特色業務,不斷提升服務質效,多管齊下力促實體經濟轉型升級。

  道尼爾海翼有限公司生產的海星水陸兩棲飛機為目前全球最大的全復合材料水陸兩棲飛機,項目計劃總投資14.9億元,為江蘇首個集研發、生產、總裝于一體的整機中德合作項目。江蘇銀行通過自貿區平臺為其首批授信3000萬歐元流動資金,同時為企業設計了融資幣種為歐元的海外債方案,大幅降低了企業融資成本,成功吸引多家境外投資機構參與認購,這也是江蘇省內企業在境外發行的首單歐元債券。在江蘇銀行自貿區綜合金融服務的支持下,道尼爾海翼有限公司總部廠房已于今年5月份建設完成,并將推出全復合材料機身兩棲飛機。

  《金融時報》記者了解到,作為最早布局上海自貿區的商業銀行,江蘇銀行在自貿區建設中取得了十分豐富的專業經驗。該行重點在深化投資領域改革、推動貿易轉型和深化金融領域開放創新等方面,為區內企業提供“線上+線下”“本幣+外幣”“離岸+在岸”“商行+投行”以及海外發債、海外銀團、內保外貸等全面跨境金融服務,助力自貿區投資自由化、便利化,推動了服務貿易創新發展。

  今年上半年,江蘇銀行實現國際結算量569億美元,跨境投融資業務量152億元;自貿區業務總資產首次突破260億元,年內增長20%;落地“一帶一路”項目25個,境外項目涉及亞洲、非洲、歐洲等“一帶一路”沿線近20個國家和地區。

責任編輯:楊喜亭
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