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中國信達運用多種方式加大不良資產處置力度

  以不良資產經營為主業的金融資產管理公司,憑借獨特優勢,能充分發揮金融“穩定器”和經濟“助推器”的作用。中國信達總裁助理向黨在12月5日舉行的第247場銀行業保險業例行新聞發布會上表示,“當前和今后一段時期,我國經濟金融領域風險處在易發期,呈現出跨市場、跨業態、跨區域的復雜狀態。市場環境的變化拓展了資產公司不良資產主業的外延,也賦予了其更為深刻的內涵。”

  他強調,針對這些新情況新問題,中國信達牢記使命和職責,主動擔當作為,圍繞問題資產和問題機構,著力打造幫助問題企業重組再生、推動行業兼并重組、促進經濟金融良性循環等“大不良”資產經營新模式,不斷提高穩健發展和服務大局能力,在當前深化供給側結構性改革、打好防范化解金融風險攻堅戰過程中,發揮逆周期工具和金融救助等有別于傳統金融機構的獨特作用。

  深耕主業創新處置方式

  在此輪不良資產周期中,金融資產管理公司在加大不良資產收持力度的同時,在處置端綜合運用多種手段多種渠道,加大處置力度。

  “在創新銀行不良資產處置方面,中國信達通過探索基金化處置模式,利用網絡化處置平臺,發揮債委會作用等,聚合各方優勢,提升不良資產處置效率和風險化解的主動性、有效性。” 向黨說。

  中國信達探索基金化處置模式,引入產業龍頭,發揮雙方優勢和功能,共同處置債權;利用網絡化處置平臺實施招商,引入線上資產服務商,提升資產處置效率;發揮債委會作用,運用破產重整、盤活資產等綜合手段,解決企業困境,化解相關金融風險。

  向黨透露,中國信達與阿里巴巴建立戰略合作,搭建線上“信達不良資產小鎮”實施招商,引入線上資產服務商,提升資產處置效率。截至9月末,中國信達累計通過阿里平臺成功處置拍賣不良資產1087單,成交不良資產債權本金近千億元。

  面對非銀行金融機構對外轉讓不良資產持續增多的情況,中國信達主動對接金融租賃、信托等渠道,參與中誠信托受益權資產包等項目,解決兌付困難或逾期問題,有效化解其流動性風險。

  據《金融時報》記者了解,2014年至2019年期間,約有139家發債企業發生違約,其中民營企業約占76%。中國信達創新開拓違約債券風險化解業務,成功收購地方龍頭民營企業博源集團發行的30億元債券。面對違約債券收購無法過戶等技術難題,中國信達與有關部門反復溝通、設計,最終形成以試運行違約債券在中國外匯交易中心交易的形式,完成違約債券交割過戶的一套創新交易模式,成功收購了博源集團發行的債券,并將其以非現金方式注銷。隨后,通過實質性重組、市場化債轉股等手段幫助博源集團進入良性發展軌道。

  加大問題機構危機救助力度

  面對經濟運行中出現的問題企業,中國信達積極參與大型企業集團危機救助、上市公司紓困、地方政府隱性債務風險化解、中小金融機構風險處置等危及區域經濟金融和社會穩定的風險化解工作。

  中國信達按照市場化、法治化原則,通過一攬子安排,積極參與國內大型企業危機救助,推動解決潛在區域金融風險,維護社會穩定。綜合運用多種金融工具對上市公司及其大股東提供一攬子解決方案,穩定上市公司股權結構,幫助其走出困境,實現價值修復和產融共贏。

  據介紹,中國信達從地方政府融資平臺資產負債兩端同時入手,在收購地方政府融資平臺到期無法兌付債務的同時,聯合產業投資人,對其低效資產進行實質性重組盤活,利用低效資產重組盤活收益償付相關債務。截至目前,已投放相關項目余額約70億元。

  助力供給側結構性改革深化

  自從成立以來,中國信達始終大力支持實體經濟發展。數據顯示,中國信達累計對400余戶國有大中型企業實施政策性債轉股,總債轉股規模約1500億元。

  隨著供給側結構性改革深入推進,中國信達發揮網絡分布廣、人才隊伍齊、專業經驗豐富、金融工具完備等優勢,以不良資產處置為切入點,積極主動參與國企改革、支持實體企業轉型升級、推動危困企業破產重整、幫助實體企業降杠桿。

  把握國企混合所有制改革、剝離輔業資產和社會職能中的投資機會,中國信達推動國企優化存量資源配置,提升主業競爭力。

  中國信達聯合行業龍頭恒逸集團設立了化纖不良資產并購重整基金,運用實質性重組手段對化纖不良資產進行重整盤活。

  向黨表示:“兩年來,并購基金完成超過105萬噸落后產能的改造,幫助以市場化手段出清落后產能,并成功安置從業員工2100名,處置企業逾期債務40億元,實現了良好社會效應。”

  中國信達發起設立了100億元規模的危困企業投資基金,以提供企業破產重整費用與共益債務為切入點,深挖企業重組、破產重整等特殊投資機會,延伸不良資產經營鏈條,幫助危困企業解決破產程序實施困難等問題,加速“僵尸企業”市場出清。目前,已向大連機床等6家地方重點骨干企業投放資金,累計投放金額達23億元。

  據介紹,運用多年積累的經驗優勢和人才優勢,中國信達緊跟市場穩妥推進市場化債轉股業務,目前已成功實施17個市場化債轉股項目,總金額達222.8億元。同時,設立了500億元降杠桿基金,并將市場化債轉股業務拓展至民營企業,成功落地華友鈷業和九州通項目。

責任編輯:楊喜亭
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