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租賃業開展跨境業務仍存諸多短板

  隨著全球經濟一體化進程的加快以及中國制造業的迅猛發展,國內眾多制造企業紛紛“走出去”,尋求具有國際競爭力的發展路徑。

  早在2015年,國務院在相關政策中就提出要進一步擴大制造業對外開放,探索利用產業基金、國有資本收益等渠道支持高鐵、電力裝備、汽車、工程施工等裝備和優勢產能“走出去”,實施海外投資并購。

  “制造業能不能‘走出去’,租賃這個板塊不是主導,制造設備有沒有‘走出去’的能力,這才是最核心的一點。”在中鐵金控融資租賃有限公司(以下簡稱“中鐵租賃”)總經理韓睿看來,當一個制造企業的產品具備了“走出去”的條件后,如何高效地“走出去”、拓寬國際化視野、邁向國際化市場就成為制造企業面臨的關鍵問題。目前,走向國際市場的最佳途徑是通過“一帶一路”建設。

  事實上,融資租賃公司做海外業務面臨著很大的不確定性,風險也難以有效把控。因此,在開展相關業務時也比較謹慎。制造業“走出去”離不開金融的支持。近年來,融資租賃公司也在積極嘗試開展跨境租賃,在幫助企業設備更新換代的同時,也在助力制造裝備走向海外。

  華潤租賃有限公司助理總經理張建華表示,“一帶一路”沿線65個國家和地區,在文化、經濟、語言等領域都大相徑庭,這些不同造成了信息不對稱,也就帶來了經營風險。

  “有的海外公司已經破產了,國內公司才得到消息,這樣把控風險就比較困難。此外,各國法律都不一樣,困難多也是顯而易見的。”中車金融租賃有限公司(以下簡稱“中車租賃”)副總經理蔣永建也表示,跨境租賃主要面臨三大風險,即匯率風險、政治風險和信息風險。

  制造企業“走出去”需要產業與金融并行發展,產融結合、以融促產,以產業帶動融資,以產業來協助規避風險。租賃屬于“大產業、小金融”,最突出的差異化優勢就在于融物,而有的租賃公司更傾向于幫助企業融資。客觀來看,“融資租賃+制造”這樣一種產融結合的金融服務模式盡管困難重重,包含營銷耗時長、談判難度大、租后難題多等劣勢,但仍然是國內制造企業“以租帶建”的極佳選擇。

  一般來說,中國的租賃公司想開拓海外市場可以通過以下幾個途徑,一是收購境外租賃公司;二是參股境外租賃公司;三是直接在境外投資設立租賃子公司。當前,不少具有央企背景的大中型融資租賃公司開展了跨境租賃項目,租賃標的物大多為企業生產的設備,涉及的品類不少于30個,但主要集中在飛機、船舶和工程機械領域。例如中鐵租賃在東帝汶的工程設備跨境租賃以及格魯吉亞動車組組裝配件跨境租賃,把設備、零部件從國內采購再租給當地企業進行組裝。

  實踐中,租賃公司在考察項目開展跨境租賃業務時,力爭跟著主業走在最前端。據韓睿透露,中鐵租賃開展海外項目時,會跟著工程局一同考察洽談。在考察的過程中,中鐵租賃能夠及時了解里面蘊藏的金融、租賃服務機會,看哪些方面能夠介入。然后,在國內整合租賃行業資源與金融行業資源,所涉及的設備供應商也會在國內市場尋找和籌劃。

  開展跨境租賃的關鍵在于租賃公司自身能力的提升和打造,包括在資金端如何獲得低成本資金,在資產端如何把控風險等。張建華認為,租賃公司的資產運營能力和出口管理能力最終都歸結于租賃企業有沒有國際化的人才、綜合的政策和風險把控能力。

  不過,在實踐中,租賃企業也暴露出了國際化經營能力有待提高、跨境租賃人才不足、配套管理欠缺、風險防控機制不健全等薄弱問題。

  “我們在做的項目至少有15個以上,但每一個項目的落地都非常難。” 蔣永建坦言,租賃公司存在管理能力不足、風險控制手段有限、租賃物處置能力不強、操作成本較高、文化融合難、法律法規與監管要求不熟悉等短板。

  也有租賃公司嘗試通過保險產品來規避風險,比如中車租賃就推出了針對跨境租賃的海外租賃保險產品,并通過專業團隊對接。還有的公司通過銀行提供保函擔保,針對融資租賃合同開立履約保函。此外,租賃物供應商也提供回購擔保。

  中國外商投資企業協會租賃業工作委員會會長楊鋼認為,融資租賃公司發展跨境租賃,第一步是要跟隨制造業企業一同“走出去”;第二步是進行獨立的跨境交易;第三步是在目標國家設立自己的經營機構,最終實現穩定化管理與運營。

  “時間表如何推進一定程度上取決于我們融資租賃行業自身有多大的能力。”楊鋼表示,隨著國家政策的出臺,融資租賃公司有很大的機會按照前述發展路線,打造一個全球化的融資租賃網絡。

責任編輯:韓勝杰
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